سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) وإجراءات اعرف عميلك (KYC)
تلتزم منصة SendEGP بأعلى المعايير التنظيمية الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع الاحتيال المالي. تم تصميم هذه الضوابط لحماية أموال المغتربين وضمان بقاء قنوات التسوية الفورية إلى مصر والسودان آمنة، قانونية، وموثوقة على مدار الساعة.
بنود سياسة الامتثال ومكافحة غسل الأموال
١. التزامنا بالامتثال القانوني والمالي
تعمل منصة SendEGP وفق ضوابط صارمة تمنع استخدام خدماتنا في أي أنشطة غير مشروعة، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الأنشطة المحظورة أو الاحتيال الإلكتروني.
٢. إجراءات التحقق من الهوية - اعرف عميلك (KYC)
تخضع المدفوعات للتحقق الأمني الثلاثي (3D-Secure) ومطابقة بيانات الدفع. وقد نطلب إثبات هوية رسمي ساري المفعول أو تأكيد ملكية وسيلة الدفع عند ظهور مؤشرات مخاطر غير معتادة.
٣. مراقبة المعاملات والحدود التنظيمية
تلتزم جميع الحوالات بالحدود الرسمية المقررة من البنوك المركزية وشبكات الدفع المحلية. يُحظر تجزئة المبالغ الكبيرة عمداً للتحايل على أنظمة الرقابة أو الحدود التنظيمية.
٤. ملكية وسائل الدفع والأنشطة المحظورة
يجب أن تُجرى جميع عمليات الدفع باستخدام بطاقة بنكية أو محفظة رقمية مسجلة باسم المرسل نفسه. يُحظر استخدام بطاقات مسروقة أو غير مصرح بها أو تحويل عائدات أي نشاط غير قانوني.
٥. تعليق المعاملات المشتبه بها واسترداد الأموال
يحق لمنصة SendEGP إيقاف المعاملة مؤقتاً لاستكمال التحقق، أو إلغاء الطلب وإعادة المبلغ إلى مصدر الدفع الأصلي، مع الإبلاغ للجهات المختصة إذا تطلب القانون ذلك.
الأسئلة الشائعة حول سياسة الامتثال والأمان
س: لماذا تطبق منصة SendEGP سياسة مكافحة غسل الأموال؟
ج: لحماية المستخدمين وشبكات الدفع المحلية من الأنشطة الاحتيالية وضمان وصول الحوالات بأمان.
س: متى قد يُطلب مني التحقق من الهوية؟
ج: قد يطلب فريق الامتثال تأكيد الهوية عند إرسال مبالغ مرتفعة أو وجود اختلاف بين بيانات المرسل وبيانات البطاقة.
س: هل يُسمح باستخدام بطاقة بنكية تخص شخصاً آخر؟
ج: يجب أن يكون المرسل هو المالك الشرعي لوسيلة الدفع المستخدمة.